8月1日起 现金买黄金超10万元将需上报

近日，中国人民银行发布“中国人民银行关于(guānyú)印发《贵金属和宝石从业(cóngyè)机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的(de)通知（银发〔2025〕124号）”（以下简称《办法》）。

其中(qízhōng)提到(tídào)，《办法》所称(chēng)从业机构是指在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商。从业机构开展人民币(rénmínbì)10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据《办法》规定履行反洗钱义务。

客户(kèhù)单笔或者(huòzhě)日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则，根据客户特征和交易活动(huódòng)的性质、洗钱风险状况(zhuàngkuàng)，开展客户尽职调查。

客户单笔或者日累计金额(jīné)人民币10万元以上（含(hán)10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析(fēnxī)中心提交大额交易报告。

《办法》自2025年(nián)8月1日起施行。